投资理财不能靠“押注”

2019-12-03 00:53 澳门拉斯维加斯线上游戏日报

王雪莹是澳门拉斯维加斯线上游戏中行财富管理与私人银行部理财师。她说,有时客户并不知道自己的投资需求到底是什么,很可能投资超出自己风险承受能力的投资品种,所以这个时候特别需要理财经理给出中肯的投资建议。

就拿客户张先生来说吧,王雪莹和他是因为基金业务认识的。当时张先生主动提出购买基金产品300万元,并对自己的投资决策非常肯定。但在帮张先生做风险测评时王雪莹发现,张先生过往并没有相关的投资经验,于是王雪莹向张先生做了基金产品的风险揭示,重点强调了当前市场已上涨许多,“押注”式投入大量资金,如遇市场调整将损失惨重,恐怕会追悔莫及。在苦口婆心的“劝阻”下,张先生减少了购买金额,最后买入基金100万元,其余200万元资金选择固定收益类理财产品。后来,股票市场真的出现了股灾级的下调,客户基金投资部分在微亏损的时候做了赎回。张先生事后非常感谢当时理财师王雪莹的“唠叨”。

在王雪莹的建议下,现在张先生合理地做了整体资产的产品配置,有存款、理财、基金、保险、黄金等品种,随着市场环境的变化调整各种资产的投资比例,从而能够做到顺应市场,攻守兼备。

城市活动More

  • NEW
  • 澳门拉斯维加斯线上游戏市是东北地区唯一拥有海空双港的城市。
  • HOT森林动物园一期闭园改造
  • 一期圈养区进行闭园改造,二期散养区正常开园。
  • 定格文明瞬间
  • 当文明的细节融入日常生活,“文明的定格”也便随处可见。
  • “杏”会
  • 具有百年历史的儿童公园里,上演了一场华丽的冬之盛宴。